В РФ появилась новая схема отмывания денег, с помощью которой в 2016 году из страны выведено свыше 16 млрд руб. Ее особенность – защита российским законодательством со всех сторон. В ЦБ в курсе, но не знают, что делать, так как в схему вовлечены ФССП, суды, банки. Никто из них не обладает достаточными полномочиями и тем более желанием, чтобы остановить «прачечные».
ФССП стала ключевым звеном в модернизированной «молдавской схеме». Ее суть – в сговоре двух юридических лиц (резидента и нерезидента РФ) о взыскании долга в третейском суде или по мировому соглашению. Нерезидент требует погашения задолженности, ответчик-резидент соглашается, суд, как правило, безоговорочно принимает решение о взыскании и выдает исполнительный лист. Далее нерезидент в полном соответствии с законодательством обращается в ФССП, а та начинает исполнительное производство. Деньги со счета должника списываются на счет ФССП и перечисляются на счет взыскателя в иностранном банке.
По оценке ЦБ, в прошлом году с помощью этой схемы на иностранные счета переведено около 16 млрд руб., или свыше 10% выявленных сомнительных операций. Всего суды приняли решения по искам с признаками такой схемы на 0,4-6 млрд руб. на общую сумму свыше 37 млрд руб.
Суды были ключевым элементом широко использовавшейся в 2010-13 годах «молдавской схемы» хищения и вывода денег из РФ. Тогда фиктивные задолженности оформлялись в Молдавии и шли через молдавские суды. По «молдавской» схеме из РФ выведено свыше $20 млрд. Включение в схему судебных приставов сделало ее пока неуязвимой ввиду законодательной защиты со всех сторон. Суд и приставы не выходят за рамки компетенции, а банки не обладают формальными основаниями отнесения операций к подозрительным и противодействовать им, так как они исполняют судебные решения, прокомментировал Банк России. Первопричина ситуации – в отсутствии у судов полномочий для проверки сути сделок кредиторов и должников и реальности деятельности участвующих в «прачечной» компаний. Хотя выявлять такие «мертвые души» вполне реально: по адресам должников их, как правило, не существует, реальной деятельности у них нет, а их обороты по счетам ничтожны сравнительно с суммами долгов. Но у российских судов нет ни возможностей, ни желания проверять законность взысканий и сопоставлять фигурирующие в них суммы с масштабами деятельности должников. ФССП тоже не обладает полномочиями оценки решений судов, но лишь исполняет их.
Сейчас ЦБ готовит рекомендации банкам квалифицировать операции по описанной схеме взыскания как подозрительные, проявлять повышенное внимание к операциям пользующихся ими клиентов, пользоваться правом на отказ в проведении операций, а если отказывать придется неоднократно – прибегать к праву расторгать договора счетов.
